米シリコンバレー銀行の破綻について知っておくべきこと
SVBの持ち株会社のSVBフィナンシャルグループは8日に210億ドル相当の有価証券を売却して18億ドルの損失を出し、経営危機を回避するために22億5000万ドルの増資計画を発表した。しかし、取り付け騒ぎに見舞われたSVBを救済する金融機関は現れず、10日にFDICが管理下に置いた。
ピーター・ティールが運営するファウンダーズファンドを含む複数のベンチャーキャピタルは9日、投資先企業にSVBから資金を引き上げるよう助言していた。Yコンビネータのプレジデントのゲイリー・タンも、SVBへのエクスポージャーの抑制を検討するよう呼びかけ「どんな理由であれ、資金がなくなればあなたのスタートアップは死んでしまう」と述べていた。
一方、SVBフィナンシャルのグレッグ・ベッカーCEOはその日の電話会議で、顧客に「落ち着く」よう呼びかけたが、CNBCは10日朝、SVBフィナンシャルの資本調達の試みが失敗に終わり、身売りの交渉が頓挫したと報じた。FDICは、SVBの預金を新たに設立した銀行のDeposit Insurance National Bank of Santa Claraに移管し「保険対象の預金者は13日朝までに資金にアクセスできるようになる」と説明した。
SVBはパンデミック時の低金利を追い風に、VCやスタートアップから預金を集め、2020年初頭に600億ドルだった預かり残高は、2年後に2000億ドルを超えていた。米国の銀行は多額の資金を米国債や他の債券に投じているが､米連邦準備制度（FRB）がインフレ抑制のために急ピッチで金利を引き上げる中で､債券価格は下落し、SVBも含み損を抱えていた。
想定を超える預金の引き出し
一方で、金利の引き上げによってSVBの顧客であるスタートアップは新たな資金調達に苦戦し、SVBの口座から資金の引き上げが相次いだ。想定を超える預金の引き出しに直面したSVBは、やむなく価値が下がった資産を売却し、18億ドルの損失を発生させた。
8日には、暗号資産に特化したシルバーゲート銀行が破綻し、それに続くSVBの破綻は、2008年の金融危機とも比較されている。しかし、バンク・オブ・アメリカのアナリストのエブラヒム・プーナワラは、SVBとシルバーゲートは、特に金利上昇に弱い業界である暗号資産やスタートアップ業界を事業基盤としており「特定の銀行に固有の状況から生まれた危機」が市場全体に広がると予測するのは、行き過ぎだと指摘している。
一方、J.P.モルガンやウェルズ・ファーゴ、シティグループなど全米最大級の銀行の株価は、9日に下落した後、10日に上昇した。
編集＝上田裕資
SVB (Silicon Valley Bank) は、主にテクノロジー、ライフ サイエンス、ヘルスケア業界にサービスを提供する商業銀行です。 1983 年に設立され、シリコンバレーの中心にあるカリフォルニア州サンタクララに本社を置いています。
Silicon Valley Bank は、預金および貸出商品、財務管理、外国為替、投資サービスなど、さまざまな金融サービスを顧客に提供しています。 この銀行は、新興企業、ベンチャー キャピタル企業、プライベート エクイティ企業、新興成長企業へのサービス提供を専門としています。
SVB は、技術およびライフ サイエンス企業の特定のニーズに合わせて調整された革新的なバンキング アプローチで知られるようになりました。 この銀行は、サービスを提供する業界に対する深い理解と、顧客の固有のニーズを満たすカスタマイズされた金融ソリューションを提供する能力で定評があります。
Silicon Valley Bank は、米国、英国、イスラエル、中国、およびその他の国にオフィスを構え、長年にわたってグローバルに拡大してきました。 同行はまた、女性、有色人種、LGBTQ+ の起業家を支援するプログラムなど、テクノロジー業界における多様性と包括性をサポートするための多くのイニシアチブを開始しました。
全体として、シリコン バレー銀行はテクノロジーおよびライフ サイエンス業界の成長と成功に重要な役割を果たしており、その革新的な銀行ソリューションは、多くの新興企業や新興成長企業が目標を達成するのに役立っています。
